Operacje skarbowe

Współczesny rynek finansowy stawia przed bankami wysokie wymagania w zakresie obsługi tradycyjnych i złożonych instrumentów finansowych, operacji rynku pieniężnego oraz operacji walutowych realizowanych w ramach działalności handlowej i inwestycyjnej banku, zarządzania płynnością i ryzykiem oraz obsługi powierniczej klientów. Coraz bardziej istotne staje się też udostępnienie klientom korporacyjnym nowoczesnych produktów finansowych gwarantujących zabezpieczenie przed ryzykiem oraz lokowanie nadwyżek finansowych przy pełnej automatyzacji obsługi oraz kontroli limitów kredytowych i rozliczeniowych.

Różnorodność platform transakcyjnych i rozliczeniowych, innowacyjność i złożoność instrumentów finansowych, rosnący wolumen danych wykorzystywanych w procesach obliczeniowych oraz wymagania w zakresie kontroli ryzyka i stosowanych algorytmów wyceny – to kluczowe czynniki decydujące o potrzebach banku odnośnie wyboru rozwiązań informatycznych.

Comarch oferuje najnowocześniejsze rozwiązania wspierające operacje skarbowe banków w następujących obszarach:

Obsługa operacji skarbowych - przetwarzanie transakcji zawieranych na rynku pieniężnym i walutowym oraz instrumentach dłużnych i pochodnych realizowanych przez dealerów banku lub klientów bankowości internetowej, obliczanie limitów kredytowych i rozliczeniowych, ekwiwalentu bilansowego i adekwatności kapitałowej dla transakcji oraz kontrola ryzyka rynkowego.

Obsługa instrumentów pochodnych - kompleksowa obsługa transakcji na instrumentach pochodnych zawieranych przez klientów banku za pośrednictwem systemu bankowości korporacyjnej i dealerów banku, wycena instrumentów pochodnych oraz kalkulacja marż i ryzyka.

Rachunki papierów wartościowych i rozliczenia (bank powiernik) - prowadzenie rachunków papierów wartościowych, rejestracja i rozliczanie transakcji papierami wartościowymi przechowywanymi w KDPW i zagranicznych izbach depozytowo-rozliczeniowych, obsługa zdarzeń korporacyjnych, komunikacja za pomocą systemu ESDK+ oraz komunikatów SWIFT.

Zarządzanie aktywami - kompletny proces związany z ewidencją i wyceną portfeli klientów, naliczanie opłat, pomiar efektywności i ryzyka oraz raportowanie.