Sprawozdawczość i nadzór

Problem

W ostatnich latach na rynkach finansowych uaktywniła się znaczna liczba inwestorów zainteresowanych kompleksowymi usługami i coraz bardziej złożonymi instrumentami. Pojawienie się nowych kierunków rozwoju oraz nowych strategii inwestycyjnych stawia firmy zarządzające w obliczu dylematu: jaka jest prawdziwa cena oferowanej klientowi strategii inwestycyjnej? W jaki sposób oferować klientowi atrakcyjny a jednocześnie bezpieczny produkt? Zmienność na rynkach finansowych oraz wzrost ryzyka kredytowego i rozliczeniowego powodują zaostrzenie wymagań w zakresie kontroli limitów inwestycyjnych i poszczególnych ryzyk, jak również wymogów sprawozdawczych narzucanych przez instytucje nadzoru.

Szanse

Potrzeba uporządkowania i standaryzacji usług oferowanych przez podmioty działające na rynku inwestycyjnym przyczyniły się do powstania instytucji regulujących działalność inwestycyjną oraz ogólnych przepisów (np. MiFID). Również firmy zarządzające stworzyły własne regulacje wewnętrzne, których przestrzegają w całym procesie inwestycyjnym. Spełnienie wszystkich wymogów obowiązujących na rynku finansowym oraz wewnątrz danej organizacji, przy jednoczesnym utrzymaniu bogatej oferty produktowej na wysoce konkurencyjnym poziomie jest trudne do osiągnięcia bez dedykowanego rozwiązania informatycznego.

Rozwiązanie

Moduł Compliance jest wydajnym i dopasowanym do potrzeb użytkownika narzędziem, pozwalającym w zaawansowany sposób kontrolować przestrzeganie wymogów narzuconych zarówno przez przepisy prawa, jak i regulacje wewnętrzne. Moduł umożliwia użytkownikom samodzielnie definiować ograniczenia i limity inwestycyjne. Narzędzie jest łatwe w obsłudze dzięki zastosowaniu opcji hurtowego definiowania ograniczeń dla grup portfeli. Zastosowany interfejs do prezentacji aktualnego stanu limitów pozwala użytkownikom w intuicyjny sposób dotrzeć do potrzebnych danych.

Kluczowe cechy modułu:

• Pre-trade compliance - kontrola limitów inwestycyjnych podczas rejestracji zleceń/transakcji,
• Redukcja „up to the limit” - automatyczna redukcja ilości w rejestrowanych zleceniach do poziomu spełniającego obowiązujące ograniczenia,
• Monitoring stopnia wykorzystania limitu - prezentacja stopnia wykorzystania limitów na dedykowanym interfejsie graficznym,
• Autoryzacja przekroczeń - mechanizm akceptacji przekroczeń limitów/restrykcji przez osoby do tego uprawnione,
• Kontrola okresów zamkniętych - obsługa ograniczeń okresowych (np. ograniczeń wynikających z okresów zamkniętych),
• Elastyczność rozwiązania - obsługa limitów ustawowych i statutowych - szerokie możliwości konfiguracji pozwalające na tworzenie własnych limitów i restrykcji, wynikających np. z przyjętych strategii zarządzania,
• Sprawozdawczość do Komisji Nadzoru Finansowego - generowanie sprawozdań zgodnych z przepisami prawa określającego zasady działania danej instytucji zarówno w postaci raportów, jak i w wymaganej przez regulatora formie elektronicznej.