Comarch Fraud Detection

Problem

Każda instytucja finansowa mająca kontakt z klientami, partnerami, usługodawcami i sprzedawcami narażona jest na nadużycia i oszustwa. Szacuje się, że towarzystwa ubezpieczeniowe na całym świecie tracą w wyniku nadużyć około 10% wszystkich wypłaconych odszkodowań. Wykrywalność przestępstw ubezpieczeniowych wynosi 5-10%, co powoduje potężne straty w całej branży. Straty wynikają zarówno z nieuczciwości klientów, jak i partnerów. Koniecznością jest wdrożenie narzędzi pozwalających na bieżące wykrywanie podejrzanych operacji i sygnalizowanie odpowiednim działom i pracownikom. Rosnące wymagania klientów oraz złożoność procesów biznesowych wymagają rozwiązań elastycznych i wysoko parametryzowalnych.

Szanse

Zapobieganie oszustwom i wyłudzeniom wymaga zdefiniowania modeli oceniających zdarzenia (wniosek, transakcja, zgłoszenie szkody, itp.), pozwalających identyfikować nadużycia oraz wykrywać sytuacje niestandardowe. Modele definiowane są przez specjalistów i dostosowane do wymogów stawianych przez towarzystwo ubezpieczeniowe. W procesie wykrywania nadużyć wykorzystywane są informacje historyczne, które mają szczególne znaczenie przy identyfikacji wszelkiego rodzaju nieprawidłowości.

Rozwiązanie

Comarch Fraud Detection umożliwia analizę szerokiej gamy podmiotów mogących uczestniczyć w wyłudzeniach i nadużyciach. Odbywa się ona na podstawie informacji zewnętrznych oraz zdefiniowanych reguł detekcyjnych:

• wyszukiwania na czarnych listach,
• analizy aktywności,
• analizy atrybutów transakcji,
• analizy repozytorium transakcji historycznych.

W przypadku heterogenicznych źródeł informacji w procesie identyfikacji nadużyć Comarch Fraud Detection pozwala na wykorzystanie dowolnych danych zewnętrznych, takich jak: wyników analizy podmiotu, zgłoszeń szkód, zewnętrznych źródeł danych, wewnętrznych bazy danych, dokonanych transakcji, historii korzystania z usług finansowych itp.

Korzyści biznesowe i operacyjne
Najważniejsze korzyści i zalety korzytania z Comarch Fraud Detection:

• wsparcie proaktywnego działania zapobiegawczego, a w rezultacie wzrost zaufania klienta do instytucji,
• eliminacja nierzetelnych partnerów oraz różnorodność zastosowania rozwiązania, m.in. w procesie oceny underwritingowej, klasyfikacji spraw windykacyjnych, oceny ratingowej firm itp.,
• umocnienie przewagi konkurencyjnej.