Comarch Investment Advisor

Odpowiedzialność instytucji finansowych w procesie oferowania instrumentów finansowych stała się kluczowym elementem relacji instytucja - klient i znalazła swój wyraz w regulacjach (m.in. MiFID) oraz standardach działania banków, firm inwestycyjnych i dystrybutorów na całym świecie. Istotne stało się:

• poznanie potrzeb klienta, jego profilu ryzyka oraz stanu wiedzy w zakresie inwestycji i oszczędzania,
• dostosowanie oferty produktowej do horyzontu inwestycyjnego oraz planów dochodów i wydatków klienta,
• budowanie trwałych relacji z klientem, edukacja ukierunkowana na długoterminowe oszczędzanie i poprawę świadomości w zakresie ryzyka oraz efektywności instrumentów finansowych,
• informowanie klienta w sposób regularny i przejrzysty o ryzyku oraz kosztach związanych z inwestowaniem.

Comarch Investment Advisor to rozwiązanie pozwalające na zarządzanie relacjami z klientem, odpowiedni dobór produktu inwestycyjno-emerytalnego zgodnie z oczekiwaniami i możliwościami klienta oraz monitorowanie jego inwestycji. W optymalny sposób łączy obszary CRM oraz doradztwa inwestycyjnego, zapewniając m.in.:

• agregację informacji o kliencie i posiadanych przez niego produktach inwestycyjnych w jednym, funkcjonalnym interfejsie,
• obsługę ankiet związanych z MiFID oraz z właściwą oceną profilu ryzyka i potrzeb klienta w celu zaoferowania adekwatnego i optymalnego portfela produktów finansowych,
• dostarczenie wyczerpującej informacji w zakresie oferowanych produktów, procesu oceny klienta oraz budowania optymalnego portfela w oparciu o najlepsze praktyki stosowane w konkretnej instytucji finansowej,
• dobór odpowiedniego portfela produktów inwestycyjnych dla klienta w oparciu o predefiniowane portfele lub metody analizy portfelowej,
• symulacje oraz analizy historycznych wyników produktów oraz portfeli inwestycyjnych, w tym możliwość porównania ich z wybranymi bechmarkami,
• monitorowanie zgodności profilu klienta z aktualnym portfelem inwestycyjnym oraz informowanie doradcy o istotnych zdarzeniach związanych z portfelem klienta (np. znaczny spadek wartości).

Zobacz także nasze rozwiązania wspomagające proces przygotowania i udostępniania klientom raportów dotyczących portfela inwestycyjnego, jego efektywności i ryzyka – Comarch Client Investment Reporting oraz narzędzia z obszaru CRM.

Pobierz:

• Comarch Investment Advisor - pobierz ulotkę