Comarch Custody

Problem

Każdy nowoczesny bank inwestuje w papiery wartościowe by zwiększyć swoją rentowność i ograniczać ryzyko. W części banków papiery wartościowe wykorzystywane są wyłącznie na potrzeby własne. Coraz częściej bank staje się podstawowym kanałem umożliwiającym obrót papierami wartościowymi dla szerszej grupy klientów, zwłaszcza instytucjonalnych. Podmioty, których potrzeby inwestycyjne przekraczają możliwości klasycznego biura maklerskiego, oczekują sprawnej i jednocześnie dostosowanej do ich potrzeb usługi, pozwalającej na przechowywanie i obrót papierami wartościowymi o różnym charakterze za pośrednictwem jednej instytucji jaką jest bank powiernik.

Szanse

Oprócz dobrych relacji z pracownikami banku, klient oczekuje, że wszystkie instrukcje rozliczeniowe, które składa przez telefon lub drogą elektroniczną, zostaną szybko i bezbłędnie przetworzone. Istotnym elementem jest takż prawidłowość, zakres i czas dostarczenia klientowi informacji zwrotnej, dotyczącej działań i zdarzeń istotnych dla jego portfela papierów wartościowych. W przypadku klientów instytucjonalnych, odpowiedni poziom usług jest niezbędnym warunkiem pozyskania klienta. Aby prowadzenie rachunków papierów wartościowych było opłacalne, bank musi zgromadzić odpowiednio szeroki portfel klientów, a jednocześnie zapewnić sobie narzędzie, które przy tysiącach transakcji dziennie pozwoli maksymalnie zautomatyzować proces rozliczania, a także sprawnie reagować na potrzeby klientów. Musi również sprostać wymaganiom stawianym przez izby rozliczeniowe, instytucje nadzorcze i ustawodawców.

Rozwiązanie

Już w latach dziewięćdziesiątych Comarch zaoferował w linii produktów Orlando system pozwalający na ewidencję obrotu papierami wartościowymi w ramach usługi prowadzenia przez bank rachunku papierów wartościowych. Wdrażając system powierniczy w wielu polskich bankach zdobyliśmy doświadczenie, które pozwoliło nam rozwinąć i unowocześnić produkt. Najnowsza wersja pozwala m.in. na:

• rozliczanie transakcji na papierach wartościowych przechowywanych w KDPW SA (w pełnej zgodności z NSDR), NBP, zagranicznych izbach depozytowo-rozliczeniowych i u agentów niepublicznych emisji krótkoterminowych papierów dłużnych,
• obsługę zdarzeń korporacyjnych i operacji na papierach wartościowych (wypłaty odsetek, wykupy pełne lub częściowe, dywidendy, splity, asymilacje, itp.),
• zautomatyzowane przetwarzanie instrukcji SWIFT (instrukcji rozliczeniowych od klientów dotyczących transakcji i zdarzeń korporacyjnych, komunikacji SWIFT z zagranicznymi izbami depozytowymi, raportowania statusu przetwarzania transakcji lub zdarzenia korporacyjnego, komunikatów raportowych o charakterze rekoncyliacyjnym),
• automatyczną wymianę danych z izbami rozliczeniowymi (xml NSDR, komunikaty EL-Bon, SWIFT),
• import transakcji z systemu transakcyjnego banku (np. Kondor+, Globus),
• wymianę danych z systemami pomocniczymi (system centralny banku, GIIF, bazy klientów, portal WWW, itp.)
• naliczanie prowizji własnych lub pośredników,
• wywiązanie się z obowiązków nakładanych przez instytucje nadzorcze i prawo (raporty, wyliczanie składek do systemu rekompensat, wyliczanie zysków kapitałowych),
• łatwy dostęp do danych o przetwarzanych transakcjach i operacjach na papierach wartościowych oraz związanych z nimi raportów i interfejsów.

Ekran do ręcznej rejestracji transakcji na papierach wartościowych

Zapoznaj się również z rozwiązaniem wspierającym komunikację z KDPW - Comarch ESDK+ oraz poznaj naszą ofertę dla Domów Maklerskich.

Zobacz też: historia rozwoju systemu Comarch Custody